投资原理学自考 🐡 （自考投资学原 🦍 理07250速记）



1、投资原理学自考 🐒

投资原理学自 🐠 考

1. 自考 🐟 概况

自考全称高等教育自学考试，是，我国高等教育的重要组成部分以其“宽进严出的考试”方，式和灵活的学习形式为社会人员提供了获取学历和提升知识的 🦅 途径。

2. 报考 🕊 资 🕷 格 🐕

投资原理学自考不受学历、年 🐠 、龄、户籍职业等限制，凡具备下列条件者均可报考：

- 具有完 🌺 全民 🌾 事行为能 🦟 力

- 不受 🐒 性别、年、龄、职、业、户、籍民族种族学历等条件限制

3. 考 🐯 试 🍀 科目 🌳

投资原理学 💮 自考科目为一门，即投资原理《》。

4. 学习方 🐝 式 💐

自考的学习方式包括 🪴 自学、助学、业余脱产等多种形式考，生可 🐎 根 🌾 据自身情况选择适合的方式。

5. 考 🌾 试时间

自考考试一般每年举行四次，分别在1月月月 🐒 月、4、7、10。

6. 成 🦅 绩查询 🌿

自考成绩查询可 🦍 在自 🌷 考管理系统中进 🐡 行，一般在考试结束一个月后公布。

7. 证书 🕊 获 🌷 取

当考生所有科目考 🦁 试合格后，即可向自考办申请毕业证书自考毕业证书。与，统招全日制学历证 🐱 书具有同等效力可在职称评定考、研、公。务员考试等 🦄 方面使用

8. 优 🐎 势和 🦁 不 🌷 足

优 🐠 势 🦈 ：

- 学习 🌿 形式灵活，不限时 🌴 间 🦊 和地点。

- 考核方式宽松，及格成绩为 🐅 60分。

- 费用较 🦍 低，每科考试费用 🦉 一般在几十元到一百多元。

不足 🦟 ：

- 学习难度较大，需要 🦊 自 ☘ 觉主动性强。

- 考试周期较长，部分考生可 🦈 能需要较长 🐟 时间才能完成所有科目考试。

- 证书认可度略低于统招全日制学 🌴 历，在部分单 🐘 位的招聘中可能存在一定劣势。

2、自考投 🦅 资学原理07250速记

自考 🐝 投资学原理 07250 速记

1. 投资 🌸 概念 🐵 与 🐞 特性

- 投资：为未来收益而放弃当 🌸 前消费的行为。

- 投资特性：收益 🌲 性 🕸 、风、险性、流动性期限性。

2. 投资环 🌷 境分 🐺 析 🐠

- 宏观经济环境 🌸 经济：增 🐡 长、通、胀、利率汇率。

- 微 🌿 观经济环境：行业竞 🌴 争、企业、财务 🌹 市场供需。

3. 投 🐳 资组合理 🐵 论

- 风险厌恶：投资者对承 🐞 担风险的 🐎 承受力。

- 风险 🦉 分散：通过持有不 🐛 同相 🪴 关性的资产降低风险。

- 投 🦆 资组合 🐠 收益率：加权平均收益率。

- 投资 🕊 组合风险：标准差或方差。

4. 股 🌷 票投 ☘ 资

- 股票：代表企 🦅 业所有权的证券。

- 股票投资价值 🪴 评估：基本面分析、技术分析。

- 股票投资策略：价值投资、成长股 🐎 投资。

5. 债券投 🦄 资

- 债券：承诺在特定期限 🐯 内支付固定利息 🐞 并到期偿还本金的证券。

- 债券的价值：票面价值 💮 、市场价值。

- 债券的风险：利 🐎 率风险、信、用风险 🕷 再投资 🌾 风险。

6. 其他投资 🐟 工 🦈 具 🐧

- 衍生品 🦉 ：以基础资产价格为标的的合约 🦋 ，如期权期、货。

- 商品：天 🌻 然 🐛 资源，如石 🐧 油、黄金。

- 房 🐘 地产：土地 🌺 和建筑物。

7. 投资 🦁 决策 🐳 与评估

- 投资决策过程投资：目标设定投资、方、案评估投 🐵 资组 ☘ 合构建。

- 投资业绩评估：夏普比率、特、雷诺 🐒 指数信 🐠 息比 🐟 率。

3、投资学原理期 🐱 末考试题及答案

投资学原 🕷 理期末考试 🦢 题及答 🌻 案

一、名词解释 🐦

1. 投资组合 🌸

2. 系 🦊 统风险 🐬

3. 资 💮 本资产定价 🐦 模型（CAPM）

4. 有 🌷 效 🐝 前沿 🦋

5. 市场均衡 🌺

二、简 🐋 答题 💮

1. 投资组 🕷 合多元化的作用是什么？

2. 系统风险和非 🌼 系统风险的区别是 🍁 什么？

3. CAPM模型中风险和收益率 🐞 之间的关 🐟 系 🌷 是什么？

4. 如何构建 🦄 一个 🌼 有效的投资组合 🌼 ？

5. 市场均衡指 🌷 的是什么？

三 🐺 、计 🐡 算 🐶 题

1. 股票A的收益率为10%，风险为股票的收益率为风险为5%。两B者 🌺 的8%，相3%。关系数为0.5。请A计B算一个由股票和各占的50%投。资组合的收益率和风险

2. 某投资组合的预期收益率为12%，标准差为5%。无风险利率为2%。根据 🦢 CAPM模，型。计算该投资组合 🐺 的系统风险溢价

答 🦢 案 🌺

一 🐈 、名词解 🐛 释

1. 投资组合：由不同资产组 🐈 合而 🐵 成的投资方 🐟 式，旨在降低风险并增加收益。

2. 系统风险：影响整个市场或 🦅 行业的所有投资的风险 🌼 。

3. 资本资产定价模型（CAPM）：用于确定资产风险溢价的模型，它将风险与预期 🦄 收益联系起来。

4. 有效前沿：投资组合 🌲 的集合，在给定的风险水平下具有 🌻 最高的预期收益率。

5. 市场均衡：当 🌹 所有投资组合都处于有效前沿时市 🌲 场处于均衡，状态。

二 🌴 、简答题 🐳

1. 投资组合多元化：降 🐵 低投资组合整体风险，因为它分散了投资于不同资产。

2. 系 🐠 统风险：无法通过多元化 🦢 消除的风险，它影响整个 🐳 市场。非系统风险：可，以通过多元化消除的风险它。特定于个别资产或行业

3. CAPM模型：风险溢价等于资产风险与市场风险溢价 🦉 的乘积。

4. 构建有效投资组合：根据期望收益率和风险 🦄 水平，在有效前沿上选择投资组合。

5. 市 💐 场均衡：当所有参与者都优化其投资组合时市场，处，于均衡状态没有超额收益 🐎 机会。

三、计算题 🦍

1. 收益率： 9%；风 🐼 险： 4%

2. 系统风险 🐞 溢价： 10%