金融法自考笔 🦆 记（自考金融法05678课件）



1、金融法自 🦈 考 🐬 笔记

金融 🐱 法自考 🦅 笔 🐼 记

简 🍀 介 🐈

金融法是经济法的重要组成 🐡 部分是，调整金融活动中的经济关系的法律规范的总称。其，主要，任。务是维护金融秩序保障金融安全促进金融发展

基本 💮 原则

1. 合法性原 🌺 则：金融活 🌾 动必须符合法律规定，不得违反法律。

2. 公正性原则：金融 🐛 市场应公平 🦉 竞争，各，方权利 🐵 义务明确不得损害他人利益。

3. 稳定性原则：金融秩序应保持稳定，避免剧烈波 🦋 动和风险积聚。

4. 安全性原则：金融机构和金融市场 🌷 应具备足够的安全性，维护 🦉 投资者的利益。

5. 有效性原则：金融法律制度应有效发挥作用，促进金融发展 🌵 。

主要 🌸 内 🐋 容

1. 金 🐕 融 🐶 机 🐱 构法：

- 银 🌷 行法

- 保 🐧 险法 🐺

- 证 🌷 券 🐟 法

- 信托 🌺 法 🦍

2. 金 🕊 融 🦉 市 🐅 场法：

- 证券交易 🐳 法

- 基金 🐱 法 🌷

- 期货交 ☘ 易法 🦅

3. 金融 🐠 监管 🌻 法 🦅 ：

- 中国人民银 🐬 行 🪴 法 🦢

- 银行业 🕷 监督管理法

- 证券 🐝 法

4. 金 🐘 融 🦋 刑法 🌾 ：

- 票 💐 据 🕊 法 🐋

- 支付 🦍 结算法 🦊

- 反洗 ☘ 钱法 🌵

重点 🦅 考点

1. 金融法的基 🐛 本原 🌸 则和适用范围

2. 金融机 🐟 构的 🐠 设立、经营和 🦊 监管

3. 证券市场的基本制 🍁 度和法律 🌲 责任

4. 金融犯罪的 🐠 类型和处罚

5. 金融法 🐘 的发展趋势

复 🦋 习 🐡 建议

1. 理解基本概念：重 🌳 点掌握各种金融法律法规中的关键词汇 🐋 和基本 🕷 概念。

2. 把握法律结构：厘清各金融法律法规的体系结 🐠 构把握，其逻辑关系。

3. 分析典型 🐒 案例：通过分析典型 🐺 案例，深入理解金融法律 🌳 法规的适用。

4. 答题要点：梳理教材和复习 💮 资料，出，重 🐡 点答题要点形成答 🐠 题模板。

5. 模拟 🐘 试题 🐯 练习：多做历年试题和模拟试题，提高答题能力和把握重点考点 🦟 。

2、自考金 🕸 融法 🦅 05678课件

自 🐈 考 🌾 金融法 05678 课件

一 🐱 、课件介 🐒 绍 🦉

自考金融法 05678 课件是 🦄 针对自学考试金融法课程而设计的学习辅助材料。该课件内容全面、系统，涵。盖了金融法考试大纲要求的所有知识 🦆 点

二、课 🦆 件 🐴 内容 🦊

1. 金融法的概念和 🦄 原理

金融法 🐒 定义、特、点 🦟 对 🦈 象

金融法基本原则 🌺

2. 金 🐒 融监管概论

金融监 💐 管的概念、目的、内 🦆 容

金融 🕷 监管机 🪴 构和监管原则 🌳

3. 银 🐟 行 🐬 法 🐎

银 🦟 行法的基本概念和制度

银行 🦋 业 🦅 务经营与管理

银行资产、负、债 🌻 资本管理 ☘

信贷业 🐈 务和风险管 🍁 理

4. 证 🦢 券 🦟 法

证券法 🌴 的 🌹 基本概念和 🍁 制度

证 🦍 券发行 🕷 与交易

证券中介机构和业务 🐎 规范

证 🦈 券市场监 🌵 管

5. 保 🌺 险 🦉 法 🐱

保险法的基本 🐕 概念和制 🦅 度

保险合 💮 同及其 🐺 管 🐯 理

保 🌺 险人经营与监管

保险业市场 🐎 监管

6. 其他 🐳 金 🕷 融法 🕊 律制度

非银行 ☘ 金 🦊 融机 🌼 构监管

信托 🌷 法

票 🕷 据 🪴 法 🦁

国 🌲 际 🌳 金融法 🐳

三 🦋 、课 🪴 件 🐘 特点

1. 内容 🌹 详实 🌿 全 🌴 面

课件内容涵盖金融法考试大纲要求的所 🦆 有知 🦅 识点，为考生提供全面的学习资料 🐠 。

2. 结构清 🐛 晰明 🐋 了 🍀

课件按知识点模块 🌷 划分，结，构清晰明了便于考生理 🌷 解和 🐼 记忆。

3. 配 🐒 有 🐡 示例和案 🍀 例

课件中配有丰富的示例和案例，帮助考生理 🐕 解金融法规的实际应用。

4. 配 🐦 合试 🌷 题 🦆 练习

课件附 🐕 有 🌻 配套试题 🦊 练习，帮，助考生巩固知识检测学习成效。

四、学 🌸 习指南

1. 认真阅读课件 🐧

认真阅读 🌸 课件中的每一 🐋 章节，逐字逐句理 🐴 解知识点。

2. 梳理知识体 🐟 系

阅读完每 🦟 章节后，梳，理该章节的知识体系构建知识框架。

3. 做 🌵 好笔记 🦅

在阅读课 🐧 件的 🌺 同时，做，好笔记记录重点和难点内容。

4. 练 🐕 习 🐘 巩 🌷 固

通过课 🍀 件附带的试题或其他习题，练习巩固知识点。

5. 定 🦁 期 🦁 复 ☘ 习

定时定量复习课件 🐵 内 🦈 容，加，深记忆避免遗忘。

3、金融法自考历 🌷 年真题含答案

金融法 🐴 自考历 🐡 年真题 🌹 含答案

一 🐠 、选择 🌼 题

1. 下列哪项是金融法的基 🌳 本原则？

(A) 合法 🌴 性

(B) 公 🦉 平 🌳 性 🌵

(C) 效率性 🦋

(D) 以 🐟 上所 🦈 有

2. 《中华人民共和国商业 🍀 银行法》规定，下列哪项 🕷 不属于商业银行的基 ☘ 本业务？

(A) 吸 🐛 收公众 🐅 存 🐯 款

(B) 发 🐺 放贷款

(C) 汇兑、结算 🍀

(D) 证 🐈 券承 🐝 销 ☘

3. 《中华人民共和国保险法》规定 🦈 保险，合同的标的包括：

(A) 人的 🕊 生 🌷 命 🐧

(B) 财 🐼 产

(C) 责任 🌻

(D) 以上所有 🍁

二、填空题 🌼

4. 金融法是我国法律体系中的 🐴 一个重要组成部分，其调整的对象是与__________有关的社会关系。

5. 《中华人民共和国反洗钱法中》规定洗钱，活动是指为了掩饰、隐，瞒犯罪所得及其收益 🌷 的来源和性质有组织地将犯罪所得及其收益：

(A) 转移到 🌿 其他账 🪴 户

(B) 转换成为其他形式的资 🌻 产

(C) 以上所 🐱 有

三 💐 、简 🐟 答题 🐱

6. 简述金融法的基本特征 🦍 。

7. 分析《中华人民共和国证券法中》对证券发行人的信息披露义务的规定 🐠 。

四、论述题 🐴

8. 论述 🌾 金融法的 🕸 监管 🐘 作用。

答 🕷 案 🐴

一、选择 🐵 题 🐺

1. (D)

2. (D)

3. (D)

二 🐴 、填空 🦋 题 🐞

4. 金 🐧 融 💐 活动

5. (C)

三、简 🐎 答 🦊 题 🕷

6. 金融法的基本特征： ①专业性，规范的对象是专业的金融机构金融业、务和金融市场； ②综，合性，调、整的、社、会关系广泛涉及经济法民法行政 🍀 法国际法等多个法律部门； ③稳，定性，维护金融秩序和稳定对金融活动有严格的规范和要求； ④开，放性，适应金融业发展和国际金融规则不断更新和完善。

7. 《中华人民共和国证券法》规定证券，发行人应当在发行前披露发行人的财务状况、经营状况、 募 🌷 、集、资金用途发行方式风险提示等信息信息披露应当。真 🌷 、实、准、确，完、整。简洁不得有虚假记载误导性陈述或者重大遗漏

四 🐎 、论述题 🐕

8. 金融法的监管作用 🕸 ： ①预防金融风险，通过对金融机构金融、市，场和金融产品的监管及时发现和防 🌷 范金融风险； ②维，护，市场秩序通过对金融行为的规范和监管确保金融市场的公平竞争和稳定有序保护金融； ③消，费、者的，合法、权益通过对金融产品的宣传销售和服务活动进行监管保护金融消费者的知情权公平交易权和安全保障权； ④促，进金融、业，健康发展通过对金融创新金融机构并 🐟 购等活动的监管引导金融业健康有序发展。